Wells Fargo unter Druck: Verluste nach Vereinbarung mit Aufsichtsbehörde OCC

Die Aktien der Wells Fargo & Company erlitten einen Verlust von 4% nach der Bekanntgabe einer formellen Vereinbarung mit dem Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hinsichtlich der Praktiken des Geldwäsche- und Sanktionsrisikomanagements der Bank. Das Abkommen weist auf Schwächen in den internen Kontrollmechanismen und im Risikomanagement der Bank in mehreren Bereichen hin, darunter die Meldung verdächtiger Aktivitäten und Währungstransaktionen, die Sorgfaltspflicht bei Kunden sowie die Kundenidentifikation und Initiativen zur Feststellung der wirtschaftlich Berechtigten. Bereits im zweiten Quartal hatte die Bank diese Untersuchung in einer Einreichung bei der Securities and Exchange Commission (SEC) offengelegt, wobei sie erwähnte, dass man sich in 'Auflösungsgesprächen' mit der SEC befinde, die sich auf die Cash-Sweep-Optionen für neue Anlageberatungskunden beziehen. Wells Fargo hat durch die offizielle Vereinbarung mit dem OCC einen wichtigen Schritt zur Stärkung ihrer Fähigkeiten im Geldwäsche- und Sanktionsrisikomanagement unternommen. Diese Vereinbarung steht im Einklang mit den kontinuierlichen Bemühungen der Bank, ihr Risikomanagementsystem zu verbessern und regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Die Geschäftsführung von Wells Fargo erklärte: 'Wir arbeiten intensiv daran, einen wesentlichen Teil der in der formellen Vereinbarung geforderten Maßnahmen umzusetzen, und sind entschlossen, die Arbeit mit derselben Dringlichkeit abzuschließen wie unsere anderen regulatorischen Verpflichtungen.' Die Vereinbarung verpflichtet die Einrichtung eines Compliance-Ausschusses, der die Einhaltung der Bedingungen durch Wells Fargo überwachen soll. Der Aktionsplan sollte speziell auf Bereiche wie das Risikomanagement der ersten Verteidigungslinie, unabhängiges Risikomanagement, unabhängige Prüfungen, Kundenidentifikation und Erkennung verdächtiger Aktivitäten abzielen. Die Vereinbarung verlangt von der Bank, ihre Geldwäsche- und Sanktionsrisikomanagementverfahren zu verbessern, das Programm zur Bewertung der Geldwäsche- und Sanktionsrisiken neuer Angebote vom OCC genehmigen zu lassen und das OCC vor der Ausweitung dieser Produkte zu benachrichtigen. Seit September 2016 stand Wells Fargo vor bedeutenden Herausforderungen, darunter zahlreiche Strafen und Sanktionen, einschließlich einer Obergrenze für das Vermögensvolumen durch die Federal Reserve. Im Juli 2024 sah sich die Bank einer weiteren Sammelklage gegenüber, in der ihr vorgeworfen wird, den Gesundheitsversicherungsplan für ihre Mitarbeiter schlecht verwaltet zu haben, was Tausende von US-amerikanischen Mitarbeitern zwang, überhöhte Preise für verschreibungspflichtige Medikamente zu zahlen. Ehemalige Mitarbeiter behaupten, dass der Gesundheitsplan von Wells Fargo überhöhte Preise an Apotheken-Benefit-Manager zahlt, welche mit Arzneimittelherstellern, Krankenversicherungsplänen und Apotheken über Medikamentenpreise verhandeln. Im Juni 2024 wurde Wells Fargo mit einer vorgeschlagenen Sammelklage konfrontiert, in der die Bank der Beteiligung an einem 300-Millionen-Dollar-Ponzi-Schema beschuldigt wurde. Dieses Schema betraf mehr als 1.000 Investoren, hauptsächlich Senioren, und ließ sie ohne wesentliche Lebensersparnisse zurück. Die Klage besagt, dass Wells Fargo über die betrügerischen Aktivitäten von 2011 bis 2021 Bescheid wusste und den Tätern erhebliche Unterstützung leistete, während sie von dem Betrug profitierte. In den letzten sechs Monaten haben die Aktien von Wells Fargo um 8,9 % nachgegeben, während die Branche ein Wachstum von 9,1 % verzeichnete. Am 11. September 2024 stimmte die Toronto-Dominion Bank einer Zahlung von 28 Millionen Dollar zu, um eine Strafe der Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) wegen Problemen bei der Kreditberichterstattung zu begleichen. Die Bank wurde beschuldigt, die Kreditinformationen ihrer Kunden falsch gehandhabt und notwendige Änderungen an ihren Verfahren nicht vorgenommen zu haben. TD unterzeichnete eine Zustimmungserklärung mit der CFPB, in der sie zugab, falsche Informationen an Verbraucherberichtsunternehmen geliefert und zeitweise vorsätzlich gehandelt zu haben, und ihre Versäumnisse bei der Behebung der Fehler eingestand. Zu Beginn dieses Monats einigte sich die Kryptowährungsplattform von Robinhood Markets, Inc. auf eine Zahlung von 3,9 Millionen Dollar im Rahmen einer Einigung mit dem kalifornischen Justizministerium wegen Kryptoabhebungen. Laut den Angaben hinderte Robinhood seine Kunden daran, zwischen 2018 und 2022 Kryptowährungen von ihren Konten abzuheben. Laut Rob Bonta, Generalstaatsanwalt von Kalifornien, hat Robinhood kalifornisches Recht verletzt, indem es seine Kunden daran hinderte, die gekauften Kryptowährungen auszuliefern, was dazu führte, dass diese ihre Vermögenswerte verkaufen mussten, um die Plattform zu verlassen.