Langfristiges Investieren hat sich immer wieder als effektiver Ansatz zur Wohlstandsbildung an der Börse bewährt. Essenziell dabei ist der Erwerb und das Halten von Aktien qualitativ hochwertiger Unternehmen, die wirtschaftliche Zyklen überstehen und das Kapital stetig wachsen lassen.
Ein wesentlicher Bestandteil dieser Strategie ist die Diversifizierung des Portfolios über mehrere Sektoren hinweg. Besonders der Finanzsektor bietet ein breites Spektrum an Unternehmen mit essenziellen Dienstleistungen, die unter verschiedenen wirtschaftlichen Bedingungen florieren können. Für Anleger, die mit einem Budget von unter 1.000 US-Dollar nach zukunftsträchtigen Investitionen suchen, gibt es einige klare Favoriten.
Ein herausragendes Beispiel im Bereich des langfristigen Investierens ist Warren Buffett, dessen Expertise sowohl im Leben als auch in der Anlagewelt unverzichtbare Lektionen bietet. Seit er 1965 das Ruder bei Berkshire Hathaway übernahm, erzielte er eine beeindruckende jährliche Rendite von nahezu 20 %, was beinahe doppelt so hoch ist wie die des S&P 500 im gleichen Zeitraum.
Die Erfolgsgeschichte von Berkshire Hathaway bietet zahlreiche Investmentideen. Aktuell verwaltet das Unternehmen ein gigantisches Aktienportfolio im Wert von 271 Milliarden US-Dollar, das unter der Leitung von Buffett und seinem langjährigen Wegbegleiter, dem verstorbenen Charlie Munger, erheblich gewachsen ist.
Zwar machen diese Investitionen einen Teil der Einnahmen von Berkshire aus, doch die eigentliche Triebfeder sind die in privater Hand gehaltenen Geschäftsbereiche. Das Konglomerat besitzt zahlreiche Unternehmen in verschiedenen Branchen, die in verschiedenen wirtschaftlichen Phasen Erfolg haben können, darunter Transport, Konsumgüter, Versorgungsunternehmen und Fertigung. Besonders prominent sind jedoch die Versicherungen, da Berkshire Hathaway heute der zweitgrößte Schaden- und Unfallversicherer in den USA ist.
Gut geführte, etablierte Versicherungsunternehmen weisen langfristig profitable Versicherungsunterzeichnungen auf und wachsen mit einer expandierenden Wirtschaft. Auch in Krisenzeiten oder bei Inflation erweisen sich diese Geschäfte als stabil, da—wie Buffett sagt—Versicherungsprodukte "nie obsolet werden und das Verkaufsvolumen in der Regel mit dem Wirtschaftswachstum und der Inflation zunimmt".
Die Versicherungsbeteiligungen von Berkshire, kombiniert mit anderen Unternehmensteilen, machen das Unternehmen zu einer wahren Geldmaschine. In den vergangenen zwölf Monaten wurden 21 Milliarden US-Dollar freier Cashflow generiert. Über das letzte Jahrzehnt betrug der durchschnittliche freie Cashflow 23,9 Milliarden US-Dollar jährlich, was dem Konglomerat reichlich Kapital für Dividenden, Aktienrückkäufe, Übernahmen und Investitionen beschert.