Investoren sind stets auf der Suche nach hohen Renditen für ihr Portfolio, sei es durch Aktien, Anleihen, ETFs oder andere Wertpapiere. Für Einkommensinvesoren steht jedoch der kontinuierliche Cashflow aus liquiden Anlagen im Vordergrund.
Während dieser Cashflow aus Anleihezinsen oder anderen Anlageformen stammen kann, liegt der Fokus der Einkommensinvestoren auf Dividenden. Diese attraktive Ausschüttung der Unternehmensgewinne an die Aktionäre wird häufig anhand der Dividendenrendite bewertet, die die Dividende als Prozentanteil des aktuellen Aktienkurses misst. Akademische Studien belegen, dass Dividenden einen großen Anteil an den langfristigen Renditen ausmachen und in vielen Fällen mehr als ein Drittel des Gesamtertrags ausmachen.
Prosperity Bancshares im Fokus
Mit Sitz in Houston gehört Prosperity Bancshares zur Finanzbranche und hat im laufenden Jahr eine Kursveränderung von 7,12% verzeichnet. Das Finanzholding-Unternehmen zahlt derzeit eine Dividende von 0,56 USD pro Aktie aus, was einer Dividendenrendite von 3,09% entspricht. Im Vergleich dazu liegt die Rendite der Branche „Banks - Southwest“ bei 0,73% und die des S&P 500 bei 1,58%.
Betrachtet man das Dividendenwachstum, so hat das Unternehmen seine aktuelle Jahresdividende von 2,24 USD um 1,4% gegenüber dem Vorjahr erhöht. In den letzten fünf Jahren hat Prosperity Bancshares die Dividende fünf Mal jährlich erhöht, mit einem durchschnittlichen jährlichen Anstieg von 5,83%. Zukünftiges Dividendenwachstum wird maßgeblich von den Ertragssteigerungen sowie der Ausschüttungsquote abhängen, die den Anteil des jährlichen Gewinns pro Aktie darstellt, der als Dividende ausgezahlt wird. Derzeit beträgt die Ausschüttungsquote von Prosperity Bancshares 47%, was bedeutet, dass 47% des Gewinns der letzten zwölf Monate als Dividende ausgezahlt wurden.
Für dieses Geschäftsjahr erwartet Prosperity Bancshares solide Ertragszuwächse. Die Zacks-Konsensschätzung für 2024 liegt bei 5,05 USD pro Aktie, was einer jährlichen Wachstumsrate von 1,61% entspricht.
Fazit
Investoren schätzen Dividenden aus vielen Gründen; sie steigern die Gewinne aus Aktieninvestitionen erheblich, reduzieren das Gesamtrisiko des Portfolios und bieten steuerliche Vorteile. Wichtig ist jedoch, dass nicht alle Unternehmen eine quartalsweise Ausschüttung bieten.
So ist es selten, dass Tech-Start-ups oder große Wachstumsunternehmen ihren Aktionären eine Dividende anbieten. Häufiger sieht man Dividenden bei größeren Unternehmen mit gefestigten Gewinnen. In Zeiten steigender Zinssätze müssen Einkommensinvestoren beachten, dass Aktien mit hohen Renditen dazu neigen, schlechter abzuschneiden. Angesichts dieser Faktoren stellt Prosperity Bancshares eine ansprechende Investitionsmöglichkeit dar. Nicht nur überzeugt die Aktie durch starke Dividendenausschüttungen, sondern rangiert derzeit auch auf Platz 3 (Halten) des Zacks Rankings.