Der Finanzexperte Robert „Bob“ Powell erörtert im Gespräch mit Ed Slott, einem versierten Fachmann für Individual Retirement Accounts (IRA), die Vorzüge der Roth-Umwandlungen sowie die komplexe Struktur der IRA-Begünstigten. Ed Slott beleuchtet die Herausforderungen bei der Auswahl von IRA-Begünstigten und gibt wertvolle Einblicke, wie man optimal mit der eigenen Steuerklasse umgeht. Besonders der Einfluss von legislativen Neuerungen wie dem Secure Act 2.0 auf die Altersvorsorge steht im Fokus der neuesten Folge von „Decoding Retirement“.
IRAs sind seit jeher für ihre komplexen Regelungen bekannt. Die Unterscheidung zwischen „designated“, „non-designated“ und „non-eligible designated“ Begünstigten gleicht laut Slott einer dreistufigen Kabinenordnung auf der Titanic – am Ende gehen sie alle unter. Hier setzt die fundierte Auseinandersetzung mit der Frage an, ob eine Roth-Umwandlung sinnvoll ist: Wo werden sich die eigenen Steuerklassen im Ruhestand befinden?
Das Bestreben, sich für oder gegen eine Roth-Umwandlung zu entscheiden, gleicht einer Wette auf künftige Steuersätze. Im lichten Schein von Lebensversicherungen und anderen Optionen des Ruhestandssparens, rückt die umsichtige Planung in den Vordergrund. Es geht nicht darum, Geld „für schlechte Zeiten“ zu horten, sondern vielmehr darum, auf aktuelle Entwicklungen zu reagieren. „Decoding Retirement“ liefert die nötigen Werkzeuge, um die kommenden Jahre sicher zu navigieren und bereits jetzt aktiv zu werden.
Weitere Episoden von „Decoding Retirement“ finden Interessierte auf der Plattform von Yahoo Finance. Fragen und Anregungen können direkt an die Macher gesendet werden.