Vanguard Growth ETF: Ein Investment in die Zukunft

Im Anlageuniversum erfreut sich die Strategie des „die Märkte Kaufen“ großer Beliebtheit. Anstatt zu versuchen, den Markt zu schlagen, setzen viele Investoren auf Indexfonds, die einen breiten Marktindex wie den S&P 500 widerspiegeln und so vom passiven Investieren profitieren. Auch wenn nicht alle Anleger dieser Theorie gänzlich zustimmen, haben viele zumindest einen Teil ihres Kapitals in einen solchen Fonds investiert, oft in Form eines Exchange-Traded Funds (ETF). Was aber, wenn man in die besten 50 Prozent des S&P 500 investieren könnte? Mit einem solchen Ansatz würde man von einer gesunden Diversifizierung profitieren und gleichzeitig Zugang zu den größten und wachstumsstärksten Unternehmen im Index erhalten. Ein ETF würde zusätzlich die Vorzüge des passiven Investierens bieten. Der Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) bietet all das und mehr und wird voraussichtlich in den nächsten fünf Jahren und darüber hinaus den Markt schlagen. Der Zweck der Investition in einen ETF besteht darin, einer Kategorie oder einem breiten Marktindikator ausgesetzt zu sein, ohne aktiv eine Gruppe von Aktien auswählen und überwachen zu müssen. Jeder ETF enthält einen Korb von Aktien, wobei manche nur eine Handvoll und andere tausende von Aktien enthalten. Im Allgemeinen gilt: Je größer die Basis, desto geringer das Risiko und umgekehrt. ETFs, die den S&P 500 abbilden, sind sehr beliebt und aus gutem Grund: „If you can't beat 'em, join 'em.“ Sie sind ein sicherer und effektiver Weg, das Geld über die Zeit mit geringem Risiko und niedrigen Kosten zu vermehren. ETFs, die auf einen bestimmten Trend setzen, verwässern das Risiko eines Ausfalls einzelner Unternehmen, tragen jedoch das Risiko, dass der Trend nicht aufkommt oder von etwas Neuem verdrängt wird. Zum Beispiel erscheinen ETFs für Künstliche Intelligenz (KI) heute attraktiv, könnten jedoch durch Rückschläge in der Industrie beeinträchtigt werden. Der Vanguard Growth ETF bildet den CRSP US Large Cap Growth Index ab und besitzt etwa 200 der größten und wachstumsorientiertesten Aktien im S&P 500. Diese gut diversifizierte Auswahl, zu der auch große etablierte Unternehmen wie Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms, Eli Lilly und Visa gehören, bietet ein geringes Risiko. Da der ETF nur in stark wachsende Unternehmen investiert, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass er den Markt übertrifft, wenn sich diese Unternehmen gut entwickeln. Zudem profitieren die Anleger von der niedrigen Kostenquote von 0,04 %, die deutlich unter dem Branchendurchschnitt von 0,95 % liegt. Die bisherige Performance des Vanguard Growth ETF zeigt beeindruckende Ergebnisse. In den letzten zehn Jahren hat der Fonds den breiten Markt jährlich um mehr als zwei volle Prozentpunkte outperformt. Während dieser Unterschied gering erscheinen mag, summiert er sich durch den Zinseszinseffekt erheblich. Beispielsweise hätte eine Investition von 10.000 Dollar in einen Marktindexfonds in den letzten zehn Jahren fast 33.000 Dollar erbracht, während die gleiche Investition im Vanguard Growth ETF fast 40.000 Dollar erzielt hätte. Da sich die Zusammensetzung und Strategie des S&P 500 und des Growth ETFs nicht ändern, sind ähnliche Ergebnisse über die nächsten fünf Jahre und darüber hinaus zu erwarten. Es muss jedoch bedacht werden, dass Wachstum nicht linear verläuft und der ETF den Markt nicht täglich oder jährlich schlagen wird. Langfristig kann er jedoch den Markt komfortabel übertreffen. Interessierte Investoren sollten beachten, dass der Motley Fool Stock Advisor kürzlich identifizierte, was sie für die zehn besten Aktien halten und der Vanguard Growth ETF nicht dazu gehörte. Die empfohlenen Aktien haben im Vergleich zum S&P 500 seit 2002 ihre Rendite vervierfacht.