Laut dem neuen Investment Company Factbook 2024 des Investment Company Institute (ICI) stieg die Anzahl der US-Haushalte, die in Investmentfonds investieren, trotz Abflüssen bei langfristigen Investmentfonds im Jahr 2023. Ganze 68,7 Millionen Haushalte, das entspricht etwas mehr als der Hälfte aller US-Haushalte, waren 2023 in Investmentfonds investiert, verglichen mit 58,7 Millionen Haushalten im Jahr 2020.
Diese Haushalte hatten insgesamt 18,6 Billionen USD in langfristige Investmentfonds und 3,9 Billionen USD in Geldmarktfonds investiert, was 88 Prozent der gesamten Nettomittelzuflüsse in Investmentfonds ausmacht. Der übrige Anteil von insgesamt 3 Billionen USD stammt von institutionellen Investoren, die 2 Billionen USD in Geldmarktfonds und 1 Billion USD in langfristige Investmentfonds investierten.
Obwohl langfristige Investmentfonds im Jahr 2023 einen Abfluss von 665 Milliarden USD verzeichneten, wurde dies durch Nettomittelzuflüsse in Höhe von 957 Milliarden USD in Geldmarktfonds ausgeglichen. Somit erlebten Investmentfonds insgesamt einen Nettomittelzufluss von 292 Milliarden USD im Jahr 2023, was einen deutlichen Aufschwung im Vergleich zu den Nettoabflüssen von 1,1 Billionen USD im Jahr 2022 darstellt.
Interessanterweise zeigen die Daten des ICI auch generationsspezifische Unterschiede in der Art der Investitionen. Jüngere Investoren tendieren stärker zu Kryptowährungen, während ältere Investoren eine höhere Exponierung gegenüber Investmentfonds aufweisen.
Der Trend weg von aktiv gemanagten Investmentfonds hin zu indexbasierten Exchange Traded Funds (ETFs) und indexbasierten Investmentfonds setzt sich weiter fort. Der Anteil der in aktive Investmentfonds investierten Vermögenswerte sank in nur drei Jahren von 60 Prozent auf 52 Prozent. Indexfonds und ETFs machen inzwischen fast die Hälfte der insgesamt 33,9 Billionen USD an gesamten Nettomittelzuflüssen auf dem Markt aus.
Das ICI berichtete auch über Unterschiede in den Anlageansätzen zwischen Vollservice-Brokern und honorarbasierten Beratern. Während Broker stärker in Investmentfonds und variable Annuitäten investierten, legten Berater mehr Wert auf ETFs.