Unternehmensdividenden als Schlüssel zu stabilen Renditen

Investoren weltweit freuen sich über erhebliche Renditen ihrer Portfolios, unabhängig davon, ob diese aus Aktien, Anleihen, ETFs oder anderen Wertpapieren stammen. Besonders Einkommensinvestoren konzentrieren sich auf eine gleichbleibende Liquidität aus ihren Investitionen. Diese Cashflows können durch Zinserträge aus Anleihen, anderen Anlageformen oder durch Dividenden erzielt werden. Dividenden sind die begehrten Ausschüttungen eines Unternehmensgewinns an die Aktionäre. Investoren bewerten Dividenden häufig anhand der Dividendenrendite, die den Prozentsatz der Dividende am aktuellen Aktienkurs misst. Zahlreiche Studien zeigen, dass Dividenden einen erheblichen Anteil an den langfristigen Gesamtrenditen ausmachen, oft sogar mehr als ein Drittel. Das in New York ansässige Finanzunternehmen Voya Financial verzeichnete dieses Jahr einen Kursrückgang von 2,92%. Das Renten-, Investment- und Versicherungsunternehmen schüttet derzeit eine Dividende von 0,45 US-Dollar je Aktie aus, was einer Dividendenrendite von 2,54% entspricht. Im Vergleich dazu bietet die Branche der Lebensversicherungen eine Rendite von 1,43% und der S&P 500 eine von 1,54%. In Bezug auf das Dividendenwachstum hat das Unternehmen seine jährliche Dividende um 45,2% im Vergleich zum Vorjahr erhöht. In den vergangenen fünf Jahren hat Voya Financial die Dividende viermal jährlich erhöht, was einem durchschnittlichen Anstieg von 23,58% pro Jahr entspricht. Zukünftiges Dividendenwachstum wird von der Steigerung des Unternehmensgewinns und der Ausschüttungsquote abhängen, also dem Anteil des jährlichen Gewinns je Aktie, der als Dividende ausgezahlt wird. Momentan beträgt die Ausschüttungsquote von Voya 20%, das heißt, das Unternehmen hat 20% seines Gewinns der letzten zwölf Monate als Dividende ausgeschüttet. VOYA erwartet auch für dieses Geschäftsjahr steigende Gewinne. Die Zacks Consensus Estimate für 2024 liegt bei 8,30 US-Dollar je Aktie, wobei ein Anstieg der Gewinne um 3,36% im Vergleich zum Vorjahr prognostiziert wird. Dividenden sind bei Investoren aus mehreren Gründen beliebt: Sie erhöhen die Einnahmen aus Aktienanlagen, verringern das Gesamtrisiko des Portfolios und bieten steuerliche Vorteile. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass nicht alle Unternehmen quartalsweise Auszahlungen leisten. Große, etablierte Firmen mit stabilen Gewinnen gelten oft als die besten Optionen für Dividenden, während wachstumsstarke Unternehmen oder Tech-Start-ups selten Dividenden ausschütten. Einkommensinvestoren sollten berücksichtigen, dass hochverzinsliche Aktien in Zeiten steigender Zinssätze oft Schwierigkeiten haben. Vor diesem Hintergrund ist VOYA eine interessante Investitionsmöglichkeit, da das Unternehmen nicht nur solide Dividenden zahlt, sondern auch aktuell den Zacks-Rank 3 (Halten) aufweist.