Die Aktien der Toronto-Dominion Bank erlebten am Donnerstag einen Rückgang von über fünf Prozent, nachdem Nachrichten über eine bevorstehende Einigung in Höhe von 3 Milliarden Dollar in den USA bekannt wurden, die mit ihren Anti-Geldwäsche-Praktiken zusammenhängt.
Wie das Wall Street Journal unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen berichtet, wird die US-amerikanische Einheit der TD Bank voraussichtlich ein Schuldeingeständnis zu Vorwürfen abgeben, dass sie es versäumt hat, ordnungsgemäße Systeme zur Bekämpfung der Geldwäsche zu implementieren.
Den Angaben zufolge sollen die finanziellen Strafen verhängt werden, da die Bank die Überwachung von Geldwäscheaktivitäten durch Drogenkartelle nicht ordnungsgemäß durchgeführt hat. Die geplante Einigung wird sowohl hohe Strafzahlungen als auch Beschränkungen für das Wachstum von TD in den Vereinigten Staaten umfassen.
Im Rahmen der Vereinbarung mit den Regulierungsbehörden wird das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) voraussichtlich eine Obergrenze für die Vermögenswerte des Einzelhandelsgeschäfts von TD festsetzen, die jegliche Expansion über ein gewisses Niveau hinaus verhindert.
Darüber hinaus werden das US-Justizministerium (DOJ) und das Finanzministerium durch das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) unabhängige Prüfer einsetzen, um die Einhaltung der Siedlungsbedingungen durch die Bank zu überwachen. Der FinCEN-Prüfer soll laut verlässlichen Quellen für vier Jahre im Amt bleiben.
Die gemeldete Einigung der TD Bank folgt auf eine ernsthafte Untersuchung, die Mängel in ihren Anti-Geldwäsche-Protokollen aufdeckte. Laut Wall Street Journal haben Bundesbehörden entdeckt, dass eine chinesische kriminelle Organisation Millionen durch TD-Filialen in New York und New Jersey gewaschen haben soll.
Diese Untersuchung veranlasste die US-Regulierungsbehörden, die internen Kontrollen der Bank zu überprüfen, was letztlich ihren geplanten 13,4 Milliarden Dollar Erwerb von First Horizon im Mai 2023 zum Scheitern brachte.
Angesichts dieser regulatorischen Herausforderungen hat TD ihre Abteilungen für Geldwäschebekämpfung und Untersuchungen umstrukturiert und mehrere Schlüsselpositionen neu besetzt, um ihre Systeme zu verbessern. Trotz dieser Bemühungen hat die Aktie der Bank gelitten und zeigt in diesem Jahr einen Rückgang, der in scharfem Kontrast zur Erholung des breiteren Marktes steht.