Die Untersuchung der Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hat offenbart, dass TD Bank über mehrere Jahre hinweg wiederholt ungenaue Kontoinformationen an Verbraucherauskunfteien weitergeleitet hat, oft mit systematischen Fehlern zu persönlichen Insolvenzen und Kreditkartenzahlungen.
Verbraucherkreditberichte werden von Finanzinstituten, Arbeitgebern und Vermietern verwendet, um zu entscheiden, ob jemandem Kredit, Wohnraum oder eine Anstellung gewährt wird.
TD Bank wird aufgrund von Verstößen gegen den Fair Credit Reporting Act und den Consumer Financial Protection Act 7,76 Millionen Dollar an Entschädigungen an zehntausende Kunden zahlen und eine zivilrechtliche Strafe von 20 Millionen Dollar entrichten, wie die CFPB bekanntgab.
Die Untersuchung der CFPB ergab, dass die Bank bis Januar 2022 Hunderttausende von Eröffnungssparkonten identifizierte, die entweder als bestätigt oder verdächtig betrügerisch galten. Über ein Jahr später teilte die Bank weiterhin betrügerische Informationen über diese Konten, als gehörten sie den Kunden der Bank.
„Die Untersuchung der CFPB zeigte, dass TD Bank illegal die Kreditberichte ihrer Kunden mit betrügerischen Informationen bedrohte und dann kaum etwas unternahm, um das zu beheben“, sagte CFPB-Direktor Rohit Chopra in einer Stellungnahme.
„Anstatt ihre Kunden gerecht zu behandeln und dem Gesetz zu folgen, schien TD Banks Management mehr auf Wachstum und die Erweiterung seines Imperiums durch Fusionen bedacht zu sein. Regulierungsbehörden müssen erhebliche Aufmerksamkeit auf TD Bank richten, um deren Kurs zu ändern.“
TD Bank teilte Reuters mit, dass sie bei der Lösung der Angelegenheit kooperierte und „freiwillig und proaktiv Verbesserungen in unseren Bereitstellungs- und Streitbeilegungspraktiken umgesetzt“ habe. Die Bank habe jedoch keine Schuld eingeräumt oder abgestritten.
TD Bank, mit Hauptsitz in New Jersey, betreibt etwa 1.250 Filialen im ganzen Land und bietet Kreditkarten sowie Sparkonten neben anderen Produkten und Dienstleistungen an. Im zweiten Quartal 2024 verfügte die Bank über Gesamteigentümerwerte von 370 Milliarden Dollar.
Im Hypothekengeschäft war TD Bank im ersten Quartal 2024 der 55. größte amerikanische Kreditgeber und vergab Darlehen in Höhe von 987 Millionen Dollar, was einem Rückgang von 34,6 % im Jahresvergleich entspricht, laut Schätzungen von Inside Mortgage Finance.
Im August 2020 ordnete die CFPB an, dass TD Bank 122 Millionen Dollar an Strafen und Entschädigungen zahlen musste, weil sie Gebühren für Geldautomatenabhebungen und einmalige Debitkartentransaktionen berechnete, ohne die Zustimmung der Verbraucher zu einem optionalen Überziehungsdienst einzuholen.