Finanzexpertin und Bestsellerautorin Suze Orman hat kürzlich in ihrem „Women & Money“-Podcast auf die sogenannte „Tax Torpedo“ hingewiesen – eine überraschend hohe Steuerbelastung, die Rentner treffen kann. Besonders jene, die bestimmte Einkommensgrenzen überschreiten, sollten auf diese steuerliche Herausforderung vorbereitet sein.
Orman gab in ihrer Podcast-Folge wertvolle Tipps, wie man sich auf solche Steuerereignisse vorbereiten und sie idealerweise vermeiden kann. In weiteren Ausführungen erläuterte sie, welche Anlagekonten besonders vorteilhaft sind, um steuerliche Verpflichtungen im Ruhestand zu minimieren und das Vorsorgevermögen nachhaltig zu sichern.
Rentner könnten von diesem Steuerphänomen überrascht werden, wenn sie z. B. bestimmte Investitionen verkaufen oder größere Abhebungen von ihren Altersvorsorgekonten, wie einem traditionellen IRA, vornehmen. Um dem entgegenzuwirken, rät Orman zu Investitionen in Roth IRAs oder ähnliche steuerbegünstigte Konten, da Einzahlungen aus versteuertem Einkommen erfolgen und Auszahlungen im Ruhestand steuerfrei sind.
Darüber hinaus könnte eine Verzögerung der Inanspruchnahme von Sozialversicherungsleistungen bis zum Alter von 70 Jahren von Vorteil sein. Ein späterer Bezug resultiert in höheren monatlichen Zahlungen, was Vermögensberatungsgesellschaft Fidelity um bis zu 24 % beziffert. Dies kann für Rentner eine sinnvolle Strategie sein, um weitere Jahre ohne zusätzliches zu versteuerndes Einkommen zu gewinnen.