Die Zukunft der Sozialversicherungsleistungen verspricht einigen Rentnern in den USA eine finanzielle Erleichterung. Durchschnittlich sollen Pensionäre ab 2025 monatlich etwa 1.976 US-Dollar aus der Sozialversicherung erhalten, was einer jährlichen Summe von rund 24.000 US-Dollar entspricht. Doch nicht jeder wird das gesamte Einkommen behalten können, da Medicare-Gebühren häufig direkt von diesen Zahlungen abgezogen werden. Darüber hinaus unterliegen einige Rentner mit höheren Einkommen auch der Bundessteuer auf Sozialversicherungsleistungen.
Einige Bundesstaaten in den USA erheben zusätzlich Steuern auf diese Leistungen. Doch hier tut sich langsam etwas: Zwei Bundesstaaten lockern ihre steuerlichen Einschränkungen, was es den Einwohnern ermöglicht, mehr von ihren Ersparnissen zu behalten.
In Colorado können Einwohner über 65 Jahren schon seit einiger Zeit ihre Sozialversicherungsleistungen von ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen, solange diese Leistungen im Bundessteuerveranlagung berücksichtigt werden und ihr angepasstes Bruttoeinkommen (AGI) unter 75.000 US-Dollar für Einzelpersonen bzw. 95.000 US-Dollar für verheiratete Paare bleibt. Ab 2025 wird dieses Gesetz auf alle Personen ab 55 Jahren ausgeweitet, allerdings gelten die AGI-Grenzen nach wie vor. Sozialversicherungsleistungen, die auf Bundesebene nicht besteuert werden, sind jedoch weiterhin auf Staatsebene besteuerbar.
West Virginia hat bereits 2022 begonnen, Sozialversicherungsleistungen für Einwohner mit einem AGI von 50.000 US-Dollar oder weniger und für verheiratete Paare mit einem AGI von 100.000 US-Dollar oder weniger von der staatlichen Einkommenssteuer auszunehmen. Diese Gesetzgebung wird schrittweise ausgeweitet. Im Jahr 2024 konnten Bewohner, die über den genannten Einkommensgrenzen liegen, 35 % ihrer Leistungen von der Steuer befreien. Dieser Anteil steigt 2025 auf 65 % an. Ab 2026 werden Einwohner West Virginias komplett von staatlichen Steuern auf Sozialversicherungsleistungen befreit.
Neben Colorado und West Virginia müssen in 2025 auch in anderen Bundesstaaten einige Rentner mit staatlichen Steuern auf ihre Sozialversicherungsleistungen rechnen: