Stellar Bancorp, gelistet an der NYSE unter dem Kürzel STEL, plant zum 30. September eine Dividende von 0,13 US-Dollar auszuschütten. Dies entspricht einer Dividendenrendite von 1,9 Prozent, die im Vergleich zu anderen Branchenunternehmen als leicht unterdurchschnittlich einzustufen ist.
Obwohl die Höhe der Dividende für Anleger entscheidend ist, sollte ebenso die Tragfähigkeit der aktuellen Ausschüttungsquote betrachtet werden. Stellar Bancorp hat in den letzten fünf Jahren eine beständige Dividendenzahlung vorweisen können. Basierend auf dem jüngsten Ergebnisbericht beträgt die Ausschüttungsquote komfortable 24 Prozent. Dies signalisiert, dass das Unternehmen problemlos in der Lage ist, seine Dividende zu zahlen.
Für das kommende Jahr wird zwar ein Rückgang des Gewinns pro Aktie (EPS) um 6,4 Prozent erwartet. Sollte sich die Dividendenpolitik jedoch fortsetzen, würde die zukünftige Ausschüttungsquote auf etwa 30 Prozent ansteigen. Eine weiterhin bequeme Quote, die den Großteil der Unternehmensgewinne für zukünftiges Wachstum reserviert lässt.
Es ist beruhigend, dass Stellar Bancorp seit Jahren Dividenden zahlt, jedoch wurde die Ausschüttung mindestens einmal gekürzt. Dies lässt Zweifel an der Konsistenz der Dividendenzahlungen über einen vollständigen wirtschaftlichen Zyklus aufkommen. Seit 2019 stieg die jährliche Dividende von 0,40 auf 0,52 US-Dollar, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von rund 5,4 Prozent entspricht. Obwohl dies ein vernünftiges Wachstum darstellt, bleibt die Aktie für Anleger, die von den Dividenden leben wollen, nicht ideal.
Eine weitere Unsicherheit besteht darin, dass Stellar Bancorp in den vergangenen fünf Jahren einen jährlichen Rückgang des Gewinns pro Aktie von etwa 3,2 Prozent verzeichnete. Sinkende Erträge implizieren zwangsläufig auch geringere Dividendenzahlungen.
Insgesamt schätzen wir die konstante Dividendenzahlung von Stellar Bancorp, jedoch erachten wir das derzeitige Niveau langfristig als möglicherweise nicht nachhaltig. Die niedrige Ausschüttungsquote ist ein positiver Faktor, doch die allgemeine Einschätzung der Dividendenzahlungen bleibt verhalten. Stellar Bancorp zählt nicht zu den Spitzenwerten unter den einkommensorientierten Aktien.
Für Investoren ist es entscheidend, Unternehmen mit einer beständigen Dividendenpolitik zu bevorzugen, da dies das Vertrauen stärkt. Dennoch gibt es einige Warnsignale bei Stellar Bancorp, die es zu beachten gilt. Suchen Sie nach anderen attraktiven Dividendengebern? Vielleicht finden Sie in unserer Auswahl der besten Dividendenaktien eine passenderen Kandidaten.