Der britische Steuerzahler wird auch im Ruhestand von der Finanzverwaltung nicht unbeachtet gelassen. Trotz Einstellung der Erwerbstätigkeit entfällt die Steuerpflicht nicht, und eingefrorene Steuerfreibeträge sowie steigende Rentenzahlungen könnten zahlreiche Rentner dazu zwingen, eine Selbstveranlagung durchzuführen. Doch es gibt Möglichkeiten, einen größeren Anteil des Ruhestandseinkommens für sich zu behalten.
Für Personen, deren Haupteinnahmequelle eine private Rente ist, kann die Steuerverwaltung bereits die notwendigen Beträge direkt von Auszahlungen von Fonds oder Rentebilanzierungen einziehen. Zusätzliche Einnahmen, wie etwa Mieterträge aus einem Immobilienportfolio, müssen jedoch ebenfalls gemeldet werden.
Mit den steigenden Rentenzahlungen und höheren Sparzinsen, die 2024 erwartet werden, stehen viele Rentner vor der Herausforderung, zum ersten Mal seit ihrem Renteneintritt Einkommensteuer zu zahlen. Dies birgt die Verantwortung, sämtliche fälligen Steuern zu entrichten, unabhängig davon, ob diese an der Quelle einbehalten wurden oder nicht. Samuel Gee, Direktor von Manning Gee Investments, betont, wie wichtig es ist, einen Plan für den Zugriff auf das Ruhestandseinkommen zu haben. Nur so kann man gewährleisten, dass ein größerer Anteil des Geldes für die eigenen Ruhestandsjahre bleibt, anstatt in die Staatskasse zu fließen.
Rentner sind verpflichtet, dieselben Steuern zu zahlen wie Berufstätige. Der alleinige Unterschied besteht darin, dass mit dem Erreichen des Rentenalters keine Sozialversicherungsbeiträge mehr anfallen. Die staatliche Rente wird "brutto" ausgezahlt, was bedeutet, dass bei der Auszahlung keine Steuer einbehalten wird. Dennoch unterliegt sie der Steuerpflicht und wird gegen den persönlichen steuerfreien Grundbetrag aufgerechnet. Bei einem Einkommen, das ausschließlich aus der staatlichen Rente oder geringen Zusatzeinkünften besteht, könnten Rentner steuerfrei bleiben, sofern das Jahreseinkommen den Betrag von 12.570 Pfund nicht übersteigt. Doch höhere Rentenbeträge könnten das Einkommen über diesen Schwellenwert ansteigen lassen.