Da die Zinsen nach den jüngsten Zinssenkungen der Federal Reserve fallen, wird es zunehmend wichtig, auf herausragende Verzinsungen Ihrer Ersparnisse zu achten. Eine interessante Möglichkeit hierfür könnte ein Geldmarktkonto (MMA) sein.
Diese Konten ähneln Sparkonten, bieten jedoch oft zusätzlich Zahlungskarten und Möglichkeiten zum Schecks schreiben. Wussten Sie, wo aktuell die besten Zinsen für Geldmarktkonten zu finden sind? Ein Blick auf den Zinssatz kann aufschlussreich sein.
Historisch gesehen, sind die Zinssätze für Geldmarktkonten recht hoch anzusiedeln. Laut FDIC beträgt der nationale Durchschnittszinssatz für solche Konten nur 0,64%, während die Spitzenreiter jedoch über 4% p.a. und mehr versprechen – vergleichbar mit den Angeboten von Hochzins-Sparkonten.
Die Zinssätze von Geldmarktkonten hängen eng mit dem von der Federal Reserve festgesetzten Leitzins zusammen. Wenn die Fed den Leitzins anhebt, steigen normalerweise auch die Einlagenzinsen. Im umgekehrten Fall, wie bei den kürzlich erfolgten Senkungen, sinken auch diese.
Seit Juli hielt die Fed den Leitzins im Bereich von 5,25%-5,50%. Doch mit der Kühlung der Inflation und einer stärkeren Wirtschaft reduzierte die Fed ihren Leitzins um 50 Basispunkte im September und um weitere 25 Basispunkte im November. Dies führte zu einem Rückgang der Geldmarktzinsen. Weitere Senkungen werden bis 2025 erwartet, wodurch sich jetzt eine günstige Gelegenheit für Sparer ergibt, von den derzeit hohen Zinsen zu profitieren.
Angesichts der immer noch ansprechenden Zinsen bleiben diese Konten eine attraktive Möglichkeit für Sparer. Dennoch ist die Entscheidung für ein Geldmarktkonto nicht nur von den Zinssätzen, sondern auch von Ihren finanziellen Zielen und den allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen abhängig. Wer auf Sicherheit und Liquidität setzt, sollte die Angebote unterschiedlicher Institutionen vergleichen.