Silvergate Bank zahlt 63 Millionen Dollar zur Beilegung von zivilrechtlichen Klagen

Die ehemalige kalifornische Bank Silvergate hat sich bereit erklärt, 63 Millionen Dollar zu zahlen, um zivilrechtliche Anklagen von Bundes- und Landesregulierungsbehörden im Zusammenhang mit ihrem Zusammenbruch nach dem massiven Betrug des Krypto-Börsenbetreibers FTX beizulegen. In den 63 Millionen Dollar sind Strafzahlungen enthalten, die von der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC, der Federal Reserve und dem kalifornischen Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) verhängt wurden. Die SEC beschuldigte Silvergate und drei Führungskräfte, Investoren über die Einhaltung rechtlicher Vorschriften und die Überwachung ihrer Kunden, einschließlich FTX, getäuscht zu haben. „Öffentliche Unternehmen und ihre Führungskräfte müssen gerade in Krisenzeiten wahrheitsgemäß gegenüber der Investorenöffentlichkeit sprechen“, sagte Gurbir Grewal, Direktor der SEC-Vollzugsabteilung. Grewal betonte, dass die Führungskräfte, darunter der ehemalige Chief Executive Alan Lane und die ehemalige Chief Risk Officer Kathleen Fraher, nicht nur eklatant, sondern auch betrügerisch in dieser Hinsicht versagten. Das Unternehmen und die beiden Führungskräfte einigten sich auf die Beilegung der SEC-Anklagen, ohne die Vorwürfe zuzugeben oder abzustreiten. Silvergate zahlte 20 Millionen Dollar an das DFPI und 43 Millionen Dollar an die Fed. Ein separates 50-Millionen-Dollar-Übereinkommen mit der SEC wird durch diese Zahlungen teilweise ausgeglichen. Lane einigte sich mit der SEC auf eine Zahlung von einer Million Dollar und Fraher auf 250.000 Dollar. Die SEC verklagte Silvergate und einen dritten Führungskraft ebenfalls wegen angeblichen Betrugs an Investoren, wobei die finanzielle Gesundheit von Silvergate nach dem Zusammenbruch von FTX übertrieben dargestellt wurde. Der nachfolgende CFO Antonio Martino hat durch seinen Anwalt angekündigt, die Vorwürfe gerichtlich anzufechten. Silvergate, ursprünglich ein kleiner Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, verfolgte seit 2019 eine aggressive Wachstumsstrategie, um zur größten Kryptowährungsbank der USA zu werden. Bis 2021 war sie eine zentrale Bank hinter Sam Bankman-Frieds Krypto-Imperium, mit Einlagen, die von 2 Milliarden auf über 10 Milliarden Dollar anstiegen. Im März 2023 kündigte Silvergate an, den Betrieb einzustellen, und verwies auf „branchenspezifische und regulatorische Entwicklungen“. Nach dem Zusammenbruch von FTX, ihrem größten Kunden, und einem Preisverfall bei Kryptowährungen zogen Kunden etwa 8 Milliarden Dollar an Einlagen ab. Die SEC beschuldigt Silvergate in ihrer Klage, „etwa 1 Billion Dollar an Banktransaktionen“ auf ihrem Silvergate Exchange Network nicht angemessen auf verdächtige Aktivitäten überwacht zu haben. Außerdem habe die Bank „fast 9 Milliarden Dollar an verdächtigen Transfers durch FTX und deren verbundene Unternehmen“ nicht erkannt. FTX meldete im November 2022 Konkurs an, und Bankman-Fried wurde wegen Betrugs und weiterer Delikte zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt. Lane und Fraher wurden beschuldigt, die betrieblichen und rechtlichen Risiken der Bank falsch dargestellt zu haben. Martino wurde vorgeworfen, ein betrügerisches Schema durchgeführt zu haben, um Investoren über die kritische finanzielle Lage der Bank zu täuschen, einschließlich der Notwendigkeit, große Mengen an Wertpapieren zu verkaufen, um Milliarden von Schulden zurückzuzahlen. Silvergate und Alan Lane waren für eine Stellungnahme nicht zu erreichen. Fraher lehnte einen Kommentar über ihre Anwältin ab. Martino bestritt die Vorwürfe und erklärte: „Die durch die SEC erhobenen Anschuldigungen sind unbegründet und unverantwortlich. Ich freue mich darauf, meinen Fall vor Gericht vorzutragen und meinen Namen reinzuwaschen.“