Digitalwährungen, insbesondere Zentralbank-Digitalwährungen (CBDCs), revolutionieren die Zahlungsverkehrssysteme weltweit. Regierungen und Institutionen erkennen zunehmend das Potenzial dieser digitalen Währungen, die von Zentralbanken herausgegeben und reguliert werden. Im Gegensatz zu traditionellen Währungen ermöglichen CBDCs schnellere und kostengünstigere Transaktionen durch den Einsatz verteilter Datenbanken oder zentraler Register, was zu einem transparenten und sicheren System führt.
In den letzten zehn Jahren haben CBDCs an Dynamik gewonnen, um grenzüberschreitende Zahlungen zu verbessern. Traditionelle Banksysteme scheitern oft an hohen Kosten, langen Bearbeitungszeiten und komplexen Intermediären. CBDCs könnten diesen Prozess durch verkürzte Zahlungsketten optimieren und effizientere Transaktionen zwischen Ländern ermöglichen. Staaten wie die Bahamas und China haben ihre CBDCs bereits eingeführt, während andere, einschließlich der USA, aktiv deren Umsetzung erforschen.
CBDCs streben nicht nur Verbesserungen im internationalen Interbankengeschäft an, sondern auch im Einzelhandel. Dies könnte die finanzielle Inklusion erheblich fördern und Finanzdienstleistungen breiteren Bevölkerungsschichten zugänglich machen. Dennoch gibt es Herausforderungen bei der Einführung. Bedenken betreffen die Stabilität der Finanzsysteme sowie die Rolle der Finanzintermediäre, deren Bedeutung geschwächt werden könnte. Zudem sind Themen wie Datenschutz, Sicherheit und notwendige Regulierungsrahmen von entscheidender Bedeutung.
Mit der steigenden globalen Interesse an Digitalwährungen stehen CBDCs an der Spitze, um das Zahlungsverkehrslandscape nachhaltig zu verändern. Laut McKinseys Digital Payments Consumer Survey 2023 nutzen über 90% der Befragten digitale Zahlungsmethoden, wobei Online-Einkäufe am beliebtesten sind. In-App- und Vor-Ort-Zahlungen verzeichnen ebenfalls ein Wachstum, besonders bei jüngeren Verbrauchern. Sicherheit und Vertrauen sind entscheidende Faktoren bei der Auswahl digitaler Geldbörsen, was einen Trend zur Konsolidierung solcher Dienste verstärkt hat.
Der globale Markt für digitale Zahlungen ist auf einem bemerkenswerten Wachstumskurs. Prognosen zufolge wird er bis 2030 ein Volumen von 361,3 Milliarden US-Dollar erreichen, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 21,1% von 2024 bis 2030, so die Daten von Research and Markets. Treiber dieses Wachstums sind die zunehmende Präferenz für bargeldlose Transaktionen, technologische Fortschritte im FinTech-Sektor und die Einführung biometrischer Authentifizierungsmethoden wie Gesichtserkennung und Fingerabdruck-Scanning.
Einige Marktsegmente wie Payment Processing und Point-of-Sale (POS) dominieren und werden voraussichtlich weiterhin stark wachsen. Insbesondere die Asien-Pazifik-Region erwartet signifikantes Wachstum durch die verstärkte Einführung digitaler Zahlungsverfahren in aufstrebenden Volkswirtschaften wie China und Indien. Auch der BFSI-Sektor (Banking, Financial Services, Insurance) spielt eine Schlüsselrolle bei der Marktentwicklung durch die fortschreitende Digitalisierung von Banken und Finanzinstituten.
Für investitionsinteressierte Anleger bietet der Markt für digitale Währungen und Zahlungssysteme attraktive Optionen. Unseren Methodologien folgend, listeten wir die 15 populärsten Aktien und wählten die Top 7 aus den Präferenzen führender Hedgefonds aus. Dabei stach Global Payments Inc. (NYSE:GPN) hervor.
Global Payments Inc. hat durch seine Leistungssegmente Merchant Solutions, Issuer Solutions und Business & Consumer Solutions überzeugend abgeschnitten. Das Unternehmen meldete im zweiten Quartal 2024 einen Gewinn pro Aktie von $2,93 und übertraf damit die Erwartungen leicht. Die Integration von EVO Payments und das Wachstum im europäischen Markt betonen die strategische Expansion und Stärkung der Vertriebskapazitäten von Global Payments. Die Vielfalt der Einnahmequellen und die Investitionen in Technologie machen das Unternehmen zu einer attraktiven Anlagenmöglichkeit.
Während sich 66 Hedgefonds im zweiten Quartal 2024 an Global Payments Inc. (NYSE:GPN) beteiligten, lag der Gesamtwert bei etwa 3,67 Milliarden US-Dollar. Prominente Investoren wie Richard S. Pzenas Pzena Investment Management hielten den größten Anteil.
Eine Einschätzung von Weitz Investment Management Partners III Opportunity Fund zeigt die Positionierung von GPN unter den Top 5 besten digitalen Währungs- und Zahlungsaktien, obgleich andere Aktien im KI-Sektor kurzfristig höhere Renditen versprechen könnten.