AJ Bell, eine prominente Investmentgruppe, beobachtet mit Sorge die aktuellen Entwicklungen im Bereich der Altersvorsorge, die durch die bevorstehende Haushaltsdebatte ausgelöst wurden. Die Plattform verzeichnete auffällige Veränderungen sowohl bei den steuerfreien Kapitalabhebungen als auch bei den Beiträgen zu Pensionsfonds, da Anleger genauer hinschauen, was der 30. Oktober bringt.
Die Unsicherheit in Bezug auf mögliche Steueranpassungen hat AJ Bell veranlasst, das Finanzministerium aufzufordern, eine "Steuersperre" für Renten zu garantieren, um Stabilität für zukünftige Pensionsregelungen zu sichern. Aktuell dürfen Sparer ab 55 Jahren 25% ihrer Pension bis zu einem Höchstbetrag von 268.275 Pfund steuerfrei entnehmen. Doch es kursieren Vorschläge, diesen Betrag drastisch auf 100.000 Pfund zu senken.
Ebenso in Betracht gezogen werden Änderungen bei den Steuervergünstigungen für Altersvorsorgebeiträge. Eine flache Steuervergünstigung von 30% liegt in der Diskussion, was insbesondere Steuerzahler in höheren Steuersätzen spüren würden, da diese gegenwärtig einen Satz von 40% genießen. Solche Möglichkeiten treiben Sparer dazu, sowohl mehr abzuheben als auch intensiver in Pensionsfonds zu investieren.
Michael Summersgill, CEO von AJ Bell, kommentierte: "Angesichts der gestiegenen Medienaufmerksamkeit vor dem anstehenden Haushalt beobachten wir signifikante Verhaltensänderungen bei unseren Kunden bezüglich ihrer Pensionsbeiträge und steuerfreien Abhebungen. Obwohl diese nicht entscheidend für AJ Bells Geschäftsentwicklung sind, stellen sie dennoch tiefgreifende Entscheidungen für die Kunden dar."
Ungeachtet der Herausforderungen durch mögliche Steueränderungen konnte AJ Bell dennoch einen erfreulichen Anstieg der Mittelzuflüsse um 45% auf 6,1 Milliarden Pfund im Jahr bis zum 30. September verzeichnen. Dies führte zu einem Rekordhoch der Vermögenswerte unter der Verwaltung der Plattform um 22% auf beeindruckende 86,5 Milliarden Pfund. "Auch wenn das kommende Haushaltsbudget unwillkommene Unsicherheit mit sich bringt, sind wir zuversichtlich in Hinblick auf die Zukunftsaussichten von AJ Bell und den Plattformmarkt insgesamt," sagte Summersgill.