Die Fintech-Branche zeigt nach der Pandemie weiterhin beeindruckendes Wachstum. Ein Bericht des World Economic Forum zusammen mit dem Cambridge Centre for Alternative Finance bestätigt, dass die globalen Wachstumsraten der Fintech-Kunden von 2021 bis 2022 durchschnittlich über 50% lagen. In diesem Umfeld bieten Fintech-Unternehmen speziell zugeschnittene Finanzdienstleistungen für bisher unterversorgte Bevölkerungssegmente an, sowohl in entwickelten als auch in Schwellenländern.
Im Segment der Zahlungen, das mit 24% den größten Einzelanteil an der Branche ausmacht, ist Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) ein prominenter Akteur. Dieses Segment ist jedoch stark fragmentiert, da viele Unternehmen internationale Geldtransfers abwickeln. Weitere bedeutende Segmente umfassen alternative Finanzierungen (16%), Neo-Banking (14%), Technologie für die Vermögensverwaltung (12%) sowie Lösungen für Geschäftsprozesse und Bankwesen (jeweils 10%).
Die USA sind mit einem Anteil von 46% an den Top 250 Fintech-Unternehmen der größte Markt, gefolgt von Großbritannien (12%) und Indien (4%). Indien hat dabei Deutschland und Frankreich aufgrund der schnellen digitalen Adoption überholt.
Brian Moynihan von der Bank of America äußerte sich optimistisch zur Stabilität der Konsumenten, während Daniel Pinto von JP Morgan Chase auf die Herausforderungen beim Nettomarge-Einkommen hinwies. Bei Ally Financial wurde zudem die zunehmende Schwäche am Arbeitsmarkt als besorgniserregender Faktor identifiziert.
Dan Dolev, leitender Analyst für Fintech-Aktienforschung bei Mizuho, merkte in einem Interview an, dass Fintechs mit einer höheren Exponierung gegenüber einkommensschwächeren Verbrauchern momentan besser abschneiden. Diese Gruppe hat bereits ihre Ersparnisse aufgebraucht und versucht nun, Schulden abzubauen, während auch besser situierte Verbraucher zunehmend finanziellem Druck ausgesetzt sind.
Nu Holdings hebt sich in diesem dynamischen Umfeld als weltweit größte digitale Bankplattform außerhalb Asiens hervor und betreut über 105 Millionen Kunden in Brasilien, Mexiko und Kolumbien. Das Unternehmen verzeichnete im zweiten Quartal einen beachtlichen Zuwachs von 5,2 Millionen neuen Kunden und steigerte seine Einnahmen um 65% auf einen Rekordwert von 2,8 Milliarden USD. Mit einer beeindruckenden Kundenzufriedenheit und einer vielseitigen Produktpalette, zu der Kreditkarten, digitale Konten, und Versicherungen gehören, hat Nu eine starke Marktposition im Fintech-Sektor.
Dank seiner starken Kapitalbasis, einem kontinuierlichen Wachstum und der Fähigkeit, relevante neue Produkte einzuführen, gehört Nu Holdings zu den besten Fintech-Aktien für 2024. Insgesamt rangiert NU auf Platz 10 unserer Liste der besten Fintech-Aktien zum Kaufen. Trotz des Potenzials von NU halten wir einige stark unterbewertete KI-Aktien für noch vielversprechender, was höhere Renditen in kürzerer Zeit betrifft.