Die Federal Reserve hat am 18. September den Leitzins um 50 Basispunkte auf 4,75%-5,00% gesenkt. Diese Senkung hat die Aktienmärkte belebt, mit einem neuen Höchststand und einem 39. Rekordhoch des Jahre 2024. Seit Jahresbeginn hat der Index um über 20% zugelegt. Die niedrigeren Zinssätze senken die Kreditkosten und ermutigen Unternehmen und Verbraucher, was diese zu einer vielversprechenden Zeit für mittelfristige Investments macht, die typischerweise über drei bis fünf Jahre halten.
Investorinnen und Investoren sollten verschiedene Faktoren bei der Auswahl geeigneter Aktien in Betracht ziehen. Wichtige Kennzahlen umfassen die Wertentwicklung der Aktie im letzten Jahr, Profitabilität, Umsatzzahlen, Verschuldungsgrad, Kurs-Gewinn-Verhältnis und Dividenden. Zudem können das Umsatzwachstum und die Ausschüttungsquote weitere Einblicke liefern.
Dividendenausschüttende Aktien sind oft eine gute Wahl für mittelfristige Investments, da sie passives Einkommen generieren. Besonders in Zeiten marktlicher Unsicherheiten sind sie stabil. Ein Bericht von Hartford Funds zeigt, dass Dividenden von 1940 bis 2023 durchschnittlich 34% zur Gesamtrendite des Marktes beitrugen. In Jahrzehnten mit Gesamtrenditen unter 10%, wie den 1940ern, 1960ern und 1970ern, hatten Dividenden einen bedeutenden Einfluss auf die Gesamtrendite.
Themen wie das Wachstum der Dividendenausschüttungen sind bei Investoren sehr beliebt, da dies das Einkommen über die Zeit steigert. Kirsten Cabacungan, Investitionsstrategin bei Merrill und Bank of America Private Bank, unterstreicht die Bedeutung von Dividendewachstumsstrategien in der Investitionsplanung. Eine wichtige Kennzahl dabei ist die Ausschüttungsquote eines Unternehmens. Firmen, die den Großteil ihrer Gewinne ausschütten, könnten unter Wettbewerbsdruck geraten, da ihnen möglicherweise nicht genug Kapital für die Unternehmensführung bleibt. Ein Bericht von Nuveen zeigt, dass Aktien mit moderaten Ausschüttungsquoten in den letzten zwei Jahrzehnten besser abschnitten als solche mit den höchsten Quoten.
Die hier besprochene Liste basiert auf einem Finviz-Screening, das Aktien mit einem durchschnittlichen Umsatzwachstum von über 10% in den letzten fünf Jahren auswählte. Von diesen Aktien wurden solche mit einer fünfjährigen durchschnittlichen Ausschüttungsquote von unter 40% hervorgehoben, was auf eine starke Liquiditätslage hinweist. Die Liste enthält die sieben Unternehmen mit der höchsten Anzahl von Investoren.
Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) führt die Liste der besten Aktien für mittelfristige Investitionen an. Der Technologieriese aus Washington ist bekannt für sein breites Spektrum an innovativen Softwareprodukten und erzielte 2024 einen Kurszuwachs von über 18% aufgrund starker Geschäftsentwicklungen. Im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 erzielte das Unternehmen einen Umsatz von 64,7 Milliarden US-Dollar, was einem Wachstum von 15% im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Der Nettogewinn stieg ebenfalls um 10% auf 22 Milliarden US-Dollar. Diese starke Leistung unterstreicht Microsofts Innovationskraft und das kontinuierliche Vertrauen seiner Kunden.
Zusätzlich erhöhte Microsoft seine Quartalsdividende am 17. September um 10,7% auf 0,83 US-Dollar pro Aktie, was das 19. Jahr in Folge mit steigenden Dividenden darstellt. Dies macht die Aktie besonders attraktiv für Investoren. Bis Ende des zweiten Quartals 2024 war Microsoft bei 279 von insgesamt 912 erfassten Hedgefonds im Portfolio, mit einem Gesamtwert von über 89 Milliarden US-Dollar.
Zusammenfassend steht Microsoft an erster Stelle unserer Liste der besten Aktien für mittelfristige Investitionen. Trotzdem sehen wir in anderen KI-Aktien noch größeres Potenzial für höhere Renditen in kürzerer Zeit.