Mit der wachsenden Beliebtheit von börsengehandelten Fonds (ETFs) bleibt die Kunst des Investierens oft in der Einfachheit und Kosteneffizienz verankert. Ein einfacher Zwei-Fonds-Ansatz, bestehend aus einem umfassenden Markt-ETF und einem Anleihen-ETF von Anbietern wie Vanguard, hat sich als erfolgreich erwiesen. Diese Strategie folgt der Empfehlung von Warren Buffett, breitgestreute Fonds für das Kernportfolio zu nutzen.
Doch es gibt viele Möglichkeiten, wie man Vanguard-ETFs in unterschiedliche Aktien- und Anleihenportfolios integrieren kann. Ein Anleger verfolgt eine persönliche Strategie mit drei separaten Portfolios: ein Wachstumsaktienportfolio, ein Dividendenwachstumsportfolio für den Ruhestand und ein gemischtes Portfolio. Letzteres deckt Wachstums-, Dividendenwachstums- und Hochzinsaktien sowie Immobilienfonds und verschiedene Anleihen ab.
Im gemischten Portfolio bildet der Vanguard S&P 500 ETF das Fundament, indem er Diversifikation über 500 der größten US-Unternehmen bietet und dabei eine niedrige Kostenquote von nur 0,03% aufweist. Der Vanguard S&P 500 Growth ETF ergänzt das Wachstumsportfolio, indem er sich auf wachstumsorientierte Unternehmen konzentriert und eine starke Performance bei moderaten Kosten liefert.
Für globale Diversifikation sorgt der Vanguard International High Dividend Yield ETF, der auf hochverzinste internationale Aktien setzt. Mit einer Dividendenrendite von etwa 4,3% bietet er breiten Zugang zu über 1.500 Aktien weltweit. Gleichzeitig sorgt der Vanguard Information Technology ETF für Engagement im Technologiesektor bei niedrigen Verwaltungskosten.
Für Immobilienengagement kombiniert der Anleger den Vanguard Real Estate ETF im Ruhestandsportfolio, der stabile Erträge mit einer niedrigen Kostenquote bietet. Auch der Vanguard FTSE Emerging Markets ETF findet seinen Platz im Wachstumsportfolio, in dem er aufstrebende Märkte erschließt. Der Vanguard Small-Cap ETF wiederum ermöglicht den Zugang zu kleineren, potenziell wachstumsstarken US-Unternehmen.
In der festen Einkommenszuteilung ist der Vanguard Total Bond Market ETF tonangebend, indem er umfassende Abdeckung des US-Anleihenmarktes zu minimalen Kosten bietet. Abgerundet wird das Angebot durch den Vanguard Total International Bond ETF, der internationale Anleihen abdeckt und durch Währungsabsicherungen eine stabile Rendite generiert.