Die indische Zentralbank, die Reserve Bank of India (RBI), hat im ersten Halbjahr des Finanzjahres 2024-25 eine signifikante Zunahme von Betrugsfällen im Banksektor festgestellt. Die Zahl der gemeldeten Fälle stieg auf 18.461, wobei der finanzielle Schaden sich auf beeindruckende Rs213,67 Milliarden (etwa $2,49 Milliarden) beläuft – eine Verachtfachung im Vergleich zum Vorjahr.
Der aktuelle 'Bericht über Trends und Fortschritte im indischen Bankwesen 2023-24' der RBI beleuchtet die Herausforderungen, mit denen die Branche konfrontiert ist. Neben den kommerziellen und kooperativen Banken sind auch nicht-bankenmäßige Finanzinstitutionen betroffen. Die zunehmenden Betrugsfälle belasten nicht nur den guten Ruf der Banken, sondern bringen auch operationale und geschäftliche Risiken mit sich, während das Vertrauen der Kunden erodieren könnte.
Im vorherigen Fiskaljahr 2023-24 waren bereits 36.066 Betrugsfälle registriert worden, deutlich höher als die 13.537 Fälle des Jahres 2022-23. Trotz der hohen Fallzahl war die Summe der Betrugsbeträge im gleichen Zeitraum die niedrigste des vergangenen Jahrzehnts, und der durchschnittliche Wert pro Fall sank auf ein 16-Jahres-Tief. Insbesondere Internet- und Kartenbetrügereien hatten einen Anteil von 44,7% am gesamten Betrugsbetrag und machten 85,3% der Fälle aus.
Private Banken hatten im Fiskaljahr 2023-24 einen Anteil von 67,1% an den gemeldeten Betrugsfällen, während staatliche Banken den größten Anteil an den Betrugsbeträgen bei Karten- und Internetbetrugsdelikten verbuchten. Die verhängten Strafzahlungen gegen regulierte Einheiten stiegen im Berichtszeitraum deutlich an, mit Ausnahmen bei Auslandsbanken und kleinen Finanzbanken.
Die RBI weist auf die erheblichen Risiken digitaler Betrugsfälle hin, die häufig auf Social-Engineering-Angriffe auf Kunden zurückzuführen sind. Dabei gewinnen sogenannte 'Maultierkonten' an Bedeutung, die für Betrugszwecke genutzt werden. Die Banken sind daher gefordert, ihre Kundenüberprüfungen und Überwachungssysteme für Transaktionen zu stärken.
Zusätzlich wird das Thema unlauterer Akteure im Bereich digitaler Kredite im Bericht angesprochen. Die RBI entwickelt ein öffentliches Verzeichnis von Digital Lending Apps, die mit regulierten Einheiten verbunden sind, um Kunden mehr Transparenz und Sicherheit zu bieten.