Die britische Finanzaufsicht hat das erste Mal eine Geldstrafe gegen ein Krypto-Unternehmen verhängt. Coinbase, eine der weltweit größten Krypto-Börsen, wurde von der Financial Conduct Authority (FCA) zur Zahlung von 3,5 Millionen Pfund verurteilt. Im Zentrum des Verstoßes steht die Coinbase-Tochter CB Payments Ltd (CBPL), die Zahlungsdienste für mehr als 13.000 „hochriskante“ Kunden angeboten hatte.
Laut FCA wurden sogenannte Sanktionslisten und politisch exponierte Personen nicht ausreichend beachtet. Die Bußgeldentscheidung steht damit im scharfen Kontrast zum reglementarischen Ansatz der USA, wo die Securities and Exchange Commission (SEC) bereits aggressiv gegen diverse Krypto-Unternehmen vorgegangen ist. Zuletzt hatte die SEC Terraform Labs und dessen Gründer zu einer Strafe von mehr als 5 Milliarden US-Dollar verurteilt.
Therese Chambers, Co-Direktorin für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, betonte die offensichtlichen Geldwäsche-Risiken im Krypto-Bereich und forderte, diese ernst zu nehmen. Die Kontrollen von CBPL wiesen „signifikante Schwächen“ auf, die das Risiko erhöhten, dass Kriminelle das Unternehmen zur Geldwäsche nutzen könnten.
Bereits im Oktober 2020 ging CBPL eine „freiwillige Verpflichtung“ mit der FCA ein, nachdem Bedenken hinsichtlich der Effizienz der Finanzkriminalitätskontrollen aufkamen. Diese Vereinbarung untersagte es dem Unternehmen, riskante Kunden zu betreuen.
Jedoch zeigte die FCA auf, dass CBPL in den folgenden drei Jahren wegen mangelnder Sorgfaltspflicht wiederholt gegen diese Vereinbarung verstieß, indem es 13.416 hochriskante Kunden bediente. Etwa 31 Prozent dieser Kunden deponierten circa 24,9 Millionen US-Dollar, die dann für Abhebungen und Krypto-Trades in anderen Coinbase-Einheiten genutzt wurden — insgesamt beläuft sich der Betrag auf etwa 226 Millionen US-Dollar.
Coinbase, an der Nasdaq notiert und einer der weltweit führenden Krypto-Börsen, räumte in einer Stellungnahme ein, die Ergebnisse der FCA sehr ernst zu nehmen und gab an, kontinuierlich an Verbesserungen zu arbeiten.
Das Unternehmen betonte, dass der Anteil hochriskanter Kunden nur 0,34 Prozent der insgesamt binnen drei Jahren betreuten Personen ausmachte.