Ein früherer Mitarbeiter der TD Bank in Florida steht im Zentrum eines sich ausweitenden Skandals: Er wurde wegen seiner Rolle bei der Erleichterung von Geldwäsche in Richtung Kolumbien verhaftet. Die US-Niederlassung der kanadischen Bank bekannte sich im Oktober schuldig, eine Verschwörung zur Geldwäsche ermöglicht zu haben, und damit machte sie als erste US-Bank ihren Compliance-Versagen in einem solchen Ausmaß öffentlich. Im Rahmen dieser Enthüllung wurden schwere Strafen verhängt, darunter eine Geldbuße von 3 Milliarden Dollar und die Einführung von Regulierungsaufsichten sowie ein Vermögensdeckel. Dieser Fall resultierte aus Defiziten im Compliance-System der Bank, die die Geldwäsche von bis zu 670 Millionen Dollar aus dem Drogenhandel durch die Missachtung des Bankgeheimnisses begünstigten.
Zu den Beschuldigten gehört nun Leonardo Ayala, ein 24-jähriger Mitarbeiter der TD Bank in Doral, Florida, der zwischen Februar und November 2023 mutmaßlich eine Geldwäschenetzwerk unterstützte. Gerichtsdokumente legen nahe, dass er gegen Bestechungsgelder Dutzende von Debitkarten für Konten unter Namen fiktiver Unternehmen ausstellte. Diese Konten dienten dann zur Geldwäsche von Erlösen aus dem Rauschgifthandel durch Bargeldabhebungen an Geldautomaten in Kolumbien.
Die Ermittlungen zeigen, dass Millionen von Dollar über Konten, die Ayala verwaltete, nach Kolumbien gewaschen wurden. Obwohl Ayala für eine Stellungnahme nicht erreichbar war, betonte ein Sprecher der TD Bank, dass die Aktivitäten erkannt, den Behörden gemeldet und eng mit diesen kooperiert wurde. Die Bank unterstütze weiterhin aktiv die Bemühungen der Ermittler.
US-Behörden stellten fest, dass TD Bank Mitarbeiter bereits 2020 und 2021 Schmiergelder in Form von Geschenkarten im Wert von mindestens 57.000 Dollar erhielten. Ein Krimineller wickelte über TD Bank Transaktionen im Wert von über 400 Millionen Dollar ab. Geldwäsche-Netzwerke deponierten Gelder in den USA und zogen sie rasch über kolumbianische Geldautomaten ab, wobei Millionen gewaschen wurden. Insgesamt sollen fünf TD-Mitarbeiter mit dem Netzwerk zusammengearbeitet haben. Der Vorwurf der Geldwäscheverschwörung kann mit bis zu 20 Jahren Haft und einer Geldstrafe von 500.000 Dollar oder dem doppelten Betrag des Vorfalls bestraft werden.