Investieren muss weder kompliziert sein noch ständige Aufmerksamkeit erfordern. Akademische Studien belegen, dass eine der effizientesten Methoden zum Vermögensaufbau das Dollar-Cost-Averaging in kostengünstige, passiv verwaltete ETFs ist, die breite Marktsegmente abbilden.
Im ETF-Bereich sticht Vanguard mit seiner einzigartigen Struktur hervor, die von den Anteilseignern gehalten wird und so außergewöhnlich niedrige Gebühren ermöglicht. Ein komplettes Portfolio, das Vanguard-Produkte nutzt, kann Renditen erzielen, die mit Benchmark-Indizes vergleichbar sind oder diese sogar übertreffen. Drei Fonds bieten zusammen die wesentlichen Bausteine für einen ausgewogenen, langfristigen Investitionsansatz.
Der Vanguard S&P 500 ETF bildet den S&P 500 ab, den am meisten beachteten Index des US-Aktienmarktes. Mit einer Kostenquote von nur 0,03% im Vergleich zu einem Durchschnitt von 0,77% bei ähnlichen Fonds schneidet er bemerkenswert günstig ab. Ein Beta von 1 zeigt, dass der ETF exakt im Einklang mit dem Markt agiert, während ein Alpha von -0,04 nach Abzug von Risiko und Gebühren nahezu dieselbe Rendite wie sein Benchmark aufweist.
Der Vanguard Growth Index Fund ETF Shares konzentriert sich auf große US-Unternehmen mit starken Wachstumsaussichten. Mit einer Gebührenquote von lediglich 0,04% im Vergleich zum Kategoriedurchschnitt von 0,94% ist er außerordentlich kosteneffizient. Sein Beta von 1,2 bedeutet, dass er Marktbewegungen um 20% verstärkt, während ein Alpha von -2,33 auf leicht niedrigere risikoadjustierte Renditen als sein Benchmark hindeutet.
Der Vanguard Growth ETF hat herausragende Renditen erzielt, mit einer Gesamtrendite von 341,7% über die letzten zehn Jahre im Vergleich zu nur 68,7% für den Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares.
Diese beeindruckende Überlegenheit spiegelt die Dominanz der US-Technologieunternehmen wider, die durch künstliche Intelligenz, Cloud Computing und andere technologische Fortschritte gewaltige Wettbewerbsvorteile aufgebaut haben.
Auch wenn die traditionelle Portfoliotheorie eine beachtliche Zuteilung internationaler Aktien durch einen diversifizierten Fonds wie den Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares empfiehlt, hebt diese modifizierte Strategie die Bedeutung von US-Großwachstumsaktien durch den Vanguard Growth ETF hervor und erkennt die breiten Wettbewerbsvorsprünge von Amerikas führenden Technologieunternehmen an.