Navient, einst einer der größten Dienstleister für Studentendarlehen in den USA, hat sich mit den Bundesregulierungsbehörden auf einen 120-Millionen-Dollar-Vergleich geeinigt. Die Einigung soll Vorwürfe beilegen, dass das Unternehmen jahrelang Darlehensnehmer in die Irre geführt und ihre Zahlungen falsch behandelt hat.
Die Verbraucherschutzbehörde Consumer Financial Protection Bureau (C.F.P.B.) erklärte, die Vereinbarung sehe vor, dass Navient dauerhaft vom Management von Bundesstudentendarlehen ausgeschlossen wird. Zudem muss das Unternehmen 100 Millionen Dollar an die betroffenen Darlehensnehmer zahlen sowie eine Geldstrafe in Höhe von 20 Millionen Dollar leisten.
Der Klage der Verbraucherschutzbehörde zufolge hat Navient seine Kunden während des Rückzahlungsprozesses in vielerlei Hinsicht im Stich gelassen. Unter anderem habe das Unternehmen die Darlehensnehmer dazu bewegt, teurere Rückzahlungspläne zu wählen, was die eigenen Gewinne erhöhte und die Zahlungslasten der Darlehensnehmer unnötig in die Höhe trieb.
„Seit Jahren haben Navients Top-Manager auf Kosten der Studenten und Steuerzahler enorm profitiert,“ sagte Rohit Chopra, Direktor der C.F.P.B. „Mit diesem Verbot, dass der berüchtigte Studentendarlehen-Riese keine Bundesstudentendarlehen mehr verwalten darf, und der schrittweisen Beendigung dieser Aktivitäten setzt die C.F.P.B. endlich ein Ende diesem jahrelangen Missbrauch.“
Agenturmitarbeiter betonten, dass betroffene Darlehensnehmer keine weiteren Schritte unternehmen müssen, um ihre Entschädigungszahlungen zu erhalten. Die C.F.P.B. wird nach einer Analyse, welche Verbraucher Anspruch auf Zahlungen haben, Schecks an „Hunderttausende“ von Bundesstudentendarlehensnehmern verschicken.
Der Vergleich beendet zwei zusammenhängende Rechtsstreitigkeiten, die bis auf das Jahr 2017 zurückgehen. Damals hatten die Verbraucherschutzbehörde und zwei Generalstaatsanwälte – unterstützt von einer Koalition von Generalstaatsanwälten aus 27 weiteren Bundesstaaten – Navient verklagt.
Navient hatte bereits 2022 mit den betroffenen Bundesstaaten einen Vergleich erzielt und an einer dreijährigen Untersuchung von Missbräuchen bei Studentendarlehen teilgenommen, in deren Rahmen es die Streichung von säumigen privaten Studentendarlehen für mehr als 66.000 Darlehensnehmer und die Zahlung von 95 Millionen Dollar an Entschädigungen akzeptierte.
Das in Herndon, Virginia, ansässige Unternehmen entstand 2014 als Ausgliederung von Sallie Mae. Es erklärte, weder die Vorwürfe zuzugeben noch zu dementieren.
„Obwohl wir den Anschuldigungen der C.F.P.B. nicht zustimmen, entspricht diese Einigung unseren zukünftigen Aktivitäten und stellt einen wichtigen positiven Meilenstein in der Transformation unseres Unternehmens dar,“ kommentierte Navient in einer Stellungnahme.
Zusätzlich zum Verbot der Verwaltung direkter Bundesdarlehen würde die Einigung Navient auch untersagen, die meisten Darlehen des Federal Family Education Loan Program direkt zu verwalten oder zu erwerben.
Zum Zeitpunkt der Klageabreichung verwaltete Navient rund 300 Milliarden Dollar an privaten und staatlichen Darlehen für etwa zwölf Millionen Menschen, darunter mehr als sechs Millionen Konten im Rahmen eines Vertrags mit dem Bildungsministerium. Navient vergab selbst keine Studentendarlehen an Bundesdarlehensnehmer, hatte jedoch Verträge zur Einziehung von Zahlungen im Auftrag von Banken, der Regierung und anderen Kreditgebern.
Navient beendete sein Geschäft mit der Verwaltung von Bundesstudentendarlehen im Jahr 2021. Diese Vereinbarung soll sicherstellen, dass das Unternehmen in diesen Bereich nicht zurückkehrt.