Der Erwerb von Dividendenaktien ist eine hervorragende Methode, um passives Einkommen zu generieren. Doch angesichts der Vielzahl von dividendenzahlenden Unternehmen kann der Einstieg eine Herausforderung darstellen.
Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF zielt darauf ab, den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index nachzubilden. Dieser Index misst die Performance von Aktien, die hohe Dividendenrenditen aufweisen und sich durch eine konstant positive Finanzentwicklung hervorheben. Diese Eigenschaften ermöglichen es den Unternehmen, ihre überdurchschnittlichen Ausschüttungen stetig zu erhöhen.
Ein Blick auf einige der führenden Positionen des Fonds verdeutlicht das. Home Depot führt derzeit die Liste mit einem Anteil von 4,3% an. Der Einzelhandelsriese im Heimwerkerbereich bietet aktuell eine Dividendenrendite von über 2% - weit über dem S&P 500-Durchschnitt von unter 1,5%. Home Depot kann auf eine beeindruckende Dividendenhistorie zurückblicken und hat seine Ausschüttung seit 15 Jahren kontinuierlich erhöht, zuletzt im Februar um 7,7%. Das Unternehmen untermauert diese Zahlungen durch eine starke Finanzlage, mit fast 11 Milliarden Dollar Nettobarmitteln aus operativen Aktivitäten im ersten Halbjahr, die problemlos die Dividendenverpflichtungen von etwa 4,5 Milliarden Dollar decken. Dank seines soliden Cashflows, seiner Bilanz und langfristigen Fundamentaldaten sollte Home Depot auch künftig in der Lage sein, Dividenden auszuschütten.
Verizon ist die zweitgrößte Position des Fonds mit einem Anteil von 4,25%. Das Telekommunikationsunternehmen bietet derzeit eine Dividendenrendite von über 6% und hat kürzlich seine 18. jährliche Dividendenerhöhung in Folge angekündigt – die längste aktuelle Serie im US-Telekomsektor. Verizon generiert erheblichen Cashflow (16,6 Milliarden Dollar aus operativen Aktivitäten im ersten Halbjahr), der sowohl die Investitionsausgaben (8,1 Milliarden Dollar) als auch die Dividendenausschüttungen (5,6 Milliarden Dollar) spielend deckt. Verizon verwendet den überschüssigen freien Cashflow zur Stärkung seiner ohnehin soliden Bilanz, was ihm die finanzielle Stabilität gibt, um Frontier Communications in einem reinen Bargeschäft im Wert von 20 Milliarden Dollar zu kaufen und künftiges Wachstum voranzutreiben.
Die meisten der 100 im Fonds gehaltenen Aktien bieten hohe Dividendenrenditen, was auch dem Fonds selbst zu einer hohen Rendite verhilft. Im vergangenen Jahr betrug die Rendite des Fonds 3,3% basierend auf seinen Ausschüttungen. Diese Zahlungen schwanken vierteljährlich, basierend auf den durch den Fonds vereinnahmten Dividendenzahlungen, tendierten aber im Laufe der Jahre nach oben. Das liegt daran, dass der Fonds sich auf Aktien konzentriert, die regelmäßig ihre Dividenden erhöhen. Viele seiner Top-Positionen verzeichnen seit über einem Jahrzehnt jährliche Dividendenerhöhungen.
Die Anleger des Fonds kommen in den Genuss dieses steigenden Einkommensflusses zu einem sehr niedrigen Preis. Der ETF hat eine Kostenquote von 0,06%. Zum Vergleich: einige andere führende Dividenden-ETFs weisen Kostenquoten zwischen 0,28% und 0,35% auf. Das bedeutet, dass 1.000 Dollar, die in den Schwab U.S. Dividend Equity ETF investiert werden, jährlich nur 0,60 Dollar an Gebühren kosten, während höherpreisige Fonds jährliche Verwaltungskosten von 2,80 bis 3,50 Dollar pro 1.000 Dollar Investition erheben.
Investieren in Dividendenaktien ist eine ausgezeichnete Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren. Sie könnten ein Portfolio von Top-Dividendenaktien selbst zusammenstellen oder den einfachen Weg wählen und durch den Schwab U.S. Dividend Equity ETF gleich 100 davon in einem einzigen Fonds erhalten. Der ETF erhebt niedrige Gebühren, sodass die Anleger mehr von dem hohen Dividendeneinkommen behalten können, das seine Positionen generieren. Diese Merkmale machen ihn zu einer erstklassigen Option für Anleger, die Dividenden-Einkommen sammeln möchten.