Der Wunsch, die goldenen Jahre jenseits des Arbeitslebens in vollen Zügen zu genießen, vereint nahezu alle Amerikaner. Doch die entscheidende Frage bleibt: Wann ist der richtige Zeitpunkt, um sich zur Ruhe zu setzen? Neben den offensichtlichen Kriterien wie dem Erreichen des Rentenalters oder dem gebührenfreien Zugriff auf die Altersvorsorge gibt es noch weitere, entscheidende Faktoren.
In ihrem Streben nach finanzieller Gesundheit und einem erfüllenden Ruhestand begleitet Suze Orman, Bestsellerautorin und anerkannte Finanzexpertin, zahlreiche Menschen. Sie legt besonderen Wert darauf, dass ein guter Finanzberater drei wesentliche Lebensbereiche beleuchtet, die es genau zu prüfen gilt.
Gesundheit als Zukunftsinvestition
Die eigene Gesundheit ist nicht nur eine Höflichkeitsfloskel, sondern ein zentraler Aspekt in der Ruhestandsplanung. Bei einer stabilen Gesundheit und einer familiären Langlebigkeitsperspektive können Betroffene mit einem langen Lebensabend rechnen. Das bedeutet, dass die Kosten des täglichen Lebens und der Gesundheitsversorgung langfristig gesichert sein müssen.
Für jene, die zukünftig mit gesundheitlichen Herausforderungen rechnen, sollte der Fokus verstärkt auf medizinischen Kosten und Optionen für die Langzeitpflege gelegt werden. Suze Orman empfiehlt, sich umfassend über Medicare sowie über diverse Krankenkassen- und Pflegeversicherungsoptionen zu informieren, bevor der Ruhestand angetreten wird.
Vermächtnisplanung im Fokus
Neben der Freude auf das Leben frei von beruflichen Verpflichtungen sollte auch die Frage nach dem Vermächtnis Beachtung finden. Eine gelungene Nachlassplanung ist ein bedeutender Teil dieser Überlegungen, um der Familie einen reibungslosen Umgang mit dem späteren Lebensabschnitt zu ermöglichen. Orman betont in ihrem Buch „The Ultimate Retirement Guide for 50+“, dass die Art und Weise, wie man die Familie auf den Umgang mit der späteren Lebensphase vorbereitet, ebenfalls Teil des eigenen Vermächtnisses ist.