Der britische Kaufmannsbank Close Brothers trennt sich von ihrer Vermögensverwaltungssparte für 200 Millionen Pfund und stärkt damit ihre Kapitalbasis angesichts eines wachsenden Finanzierungsskandals im Kraftfahrzeugsektor. Die Abwicklung ihrer 870-köpfigen Wealth Management Division erfolgt an Oaktree Capital, das dem US-Milliardär Howard Marks gehört.
Close Brothers, ein Kreditinstitut mit historischen Wurzeln bis ins Jahr 1878, steht neben anderen Kreditgebern unter der Lupe der Financial Conduct Authority (FCA). Der Prüfpunkt: Die an Fahrzeugkäufer verkauften Kredite, vermittelt über Gebrauchtwagenhändler. Besondere Aufmerksamkeit gilt sogenannten diskretionären Gebührenvereinbarungen, bei denen Händler zusätzliche Beträge kassierten, wenn sie Kredite zu hohen Zinssätzen anboten. Die FCA befürchtet, dass diese Praxis zur Fehlberatung zahlreicher Kunden führte.
Der Vergleich der Situation mit dem PPI-Skandal liegt nahe. Konsumentenschützer Martin Lewis warnt vor einer potenziellen Entschädigungswelle, die die 10-Milliarden-Pfund-Marke überschreiten könnte. Diese Unsicherheit zwingt Kreditinstitute, darunter auch Close, ihre finanzielle Anpassungsfähigkeit zu überdenken.
Close Brothers setzte bereits Anfang des Jahres eine Dividende von 100 Millionen Pfund aus, um finanzielle Puffer zu erhöhen. Der jüngst angekündigte Verkauf der Vermögensverwaltungssparte Close Brothers Asset Management zielt darauf ab, die Kapitalbasis weiter zu stärken und das Risiko unvorhergesehener Entschädigungsforderungen zu reduzieren.
Analysten wie Rae Maile von Panmure Liberum spekulieren darüber, ob auch das Wertpapiergeschäft von Close, Winterfloods, in naher Zukunft auf der Verkaufsliste stehen könnte, um noch mehr finanziellen Spielraum zu schaffen.
Die FCA setzt ihre Überprüfung potenziellen Konsumentenschadens fort, der durch missverstandene Kfz-Kredite entstanden sein könnte, und wird voraussichtlich 2025 eine Entscheidung bekanntgeben, nachdem sie die Überprüfung verzögert hat.
Der Verkauf folgte kurz nach der Ankündigung von Adrian Sainsbury, dem CEO von Close Brothers, dass dieser aufgrund gesundheitlicher Gründe eine vorübergehende Auszeit vom Unternehmen nehmen würde. Vorübergehend übernimmt Finanzvorstand Mike Morgan die Leitung.
Die zu veräußernde Vermögensverwaltungssparte betreut wohlhabende Sparer und Privatpersonen und beschäftigt 870 Mitarbeiter an 15 Standorten in Großbritannien. Oaktree plant, das Unternehmen umzubenennen und ein neues Hauptquartier zu errichten. Oaktree, ursprünglich als "Wall Street Vulture Fund" gegründet und inzwischen in traditionellere Finanzbereiche diversifiziert, unterstreicht seine Präsenz im UK-Markt durch frühere Übernahmen wie Sanlam Wealth, nun umbenannt in Atomos.
Federico Alvarez-Demalde von Oaktree betonte: „Das Unternehmen ist bekannt für seine kundenorientierte Kultur, die wir erhalten und fördern wollen, während wir in seine Servicefähigkeiten und Technologie investieren, um ein vertikal integriertes britisches Vermögensverwaltungsunternehmen von erheblichem Umfang zu schaffen.“