Chinas Devisenregulator hat zum Jahreswechsel neue Vorschriften zur strengeren Überwachung von Kryptowährungsaktivitäten eingeführt. Banken sind nun verpflichtet, risikobehaftete Geschäfte – einschließlich solcher mit digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin – zu überwachen und zu melden. Die State Administration of Foreign Exchange (SAFE) betont, dass Banken hochriskante Transaktionen unter anderem anhand der Identität der beteiligten Personen oder Institutionen, deren Finanzierungsquellen und der Handelsfrequenz identifizieren müssen. Ziel ist es, illegale Finanzaktivitäten wie Untergrundbanken, grenzüberschreitendes Glücksspiel und andere illegale Krypto-Transaktionen einzudämmen.
Finanzinstitute sind angehalten, Risikokontrollverfahren zu implementieren und Dienstleistungen an als risikoreich eingeschätzte Akteure einzuschränken. Dieser regulatorische Schritt ist Teil der fortlaufenden Initiativen Chinas, Kryptowährungen, die als Bedrohung für die finanzielle Stabilität betrachtet werden, weiter zurückzudrängen. Laut Liu Zhengyao, einem Anwalt aus Shanghai, bieten die neuen Regeln einen rechtlichen Rahmen zur Bestrafung von Kryptowährungsgeschäften. Der Erwerb von Krypto-Assets mit Yuan zur anschließenden Umwandlung in Fremdwährungen wird nun als grenzüberschreitende Finanzaktivität gewertet, was es schwieriger macht, die Devisenregelungen des Landes zu umgehen.
China verfolgt seit langem eine rigorose Haltung gegenüber digitalen Vermögenswerten. Seit 2017 sind Initial Coin Offerings (ICOs) verboten, Kryptowährungsbörsen wurden geschlossen und Finanzinstitute durften keine Kryptoaktivitäten durchführen. 2021 wurden Bitcoin-Mining verboten und alle kryptobezogenen Geschäfte für illegal erklärt. Trotzdem bleibt China der zweitgrößte Bitcoin-Inhaber weltweit, mit etwa 194.000 BTC im Wert von rund 18 Milliarden US-Dollar. Diese Vermögenswerte stammen aus Beschlagnahmungen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten, da China offiziell keinen Bitcoin erworben hat.
Obwohl einige Experten spekulieren, dass China eine Bitcoin-Reserve-Strategie verfolgen könnte, gibt es keinen Hinweis darauf, dass die Regierung ihre Vorschriften lockern wird. Die rechtlichen Risiken für Kryptowährungshändler in China nehmen ebenfalls zu, nachdem der Oberste Volksgerichtshof im August geurteilt hat, dass die Nutzung von Kryptowährungen zur Umwandlung von kriminellen Erträgen gegen das chinesische Strafgesetz verstößt. Zudem hat die Regierung die Überwachung von Stablecoins wie Tether verstärkt und deren Nutzung für grenzüberschreitende Transaktionen eingeschränkt.
Chinas harte Haltung gegenüber Kryptowährungen steht in starkem Kontrast zu globalen Trends, bei denen digitale Vermögenswerte zunehmend Akzeptanz finden. Trotz der potenziellen wirtschaftlichen Chancen, die Kryptowährungen bieten, bleibt China entschlossen, strenge Kontrolle über sein Finanzsystem zu wahren und den Einfluss von Krypto im Land zu begrenzen. Die jüngsten Devisenregelungen sind ein weiterer Schritt in Pekings Bemühungen, die Nutzung von Kryptowährungen einzuschränken und die finanzielle Stabilität zu schützen.