Es gibt verschiedene Ansätze, um Einkommen zu generieren – von einfachen bis hin zu komplexen Strategien. Exchange-Traded Funds (ETFs) bieten eine Möglichkeit, die Arbeit auszulagern und dennoch eine Mischung aus simplen und anspruchsvollen Methoden zu nutzen, um Ihr Einkommensportfolio aufzubauen. Zwei herausragende Beispiele sind der Schwab U.S. Dividend Equity ETF und der Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF.
Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF hält sich an eine klare und fokussierte Strategie, indem er nur Unternehmen in sein Portfolio aufnimmt, die ihre Dividenden seit mindestens zehn Jahren erhöht haben. Immobilienfonds (REITs) werden hierbei ausgeschlossen. Dies reduziert die Auswahl auf finanzstarke Unternehmen. In einem weiteren Schritt wird ein umfassender Kompositscore für jede potenzielle Anlage erstellt. Dieser bewertet den Cashflow im Verhältnis zur gesamten Verschuldung, die Eigenkapitalrendite, die Dividendenwachstumsrate der letzten fünf Jahre sowie die Dividendenrendite.
Am Ende schaffen es die 100 besten Aktien, gewichtet nach Marktkapitalisierung, in das Portfolio. Dieser ETF eignet sich gut, um sich auf finanziell starke und ertragreiche Unternehmen zu konzentrieren, ohne viel eigenen Aufwand. Die jährliche Kostenquote beträgt nur 0,06%, während die laufende Dividendenrendite etwa 3,4% beträgt. Obwohl es ETFs mit höheren Renditen gibt, hebt sich dieser durch seine Qualitätsausrichtung ab.
Der Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF verfolgt einen aggressiveren Ansatz und setzt auf Covered Calls. Das Schreiben von Covered Calls erfordert jedoch Erfahrung. Alternativ können Sie das Management des ETFs damit beauftragen. Amplify geht einen proaktiven Weg und baut ein Portfolio aus hochwertigen Dividendenaktien auf, auf die selektiv Covered Calls verkauft werden.
Das Ziel ist es, durch diese Calls zusätzliche Einnahmen zu generieren und attraktive risikoadjustierte Gesamtrenditen zu erzielen. Derzeit liegt die laufende Dividendenrendite bei 4,5%. Ein Nachteil dieses ETFs ist die relativ hohe Kostenquote von etwa 0.56%. Angesichts der aktiven Verwaltung ist dies jedoch nicht unerwartet und muss gegen die Fähigkeit, monatliche Erträge zu liefern, abgewogen werden.
Für konservative Investoren stellt der Schwab U.S. Dividend Equity ETF eine klare Wahl dar, da er Qualität und Ertrag kombiniert. Für aggressivere Anleger könnte der Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF interessante Zusatzerträge bieten. Zusammen bilden beide ETFs eine solide Grundlage für ein Einkommensportfolio mit geringem Aufwand.