Nach aktuellen Zahlen der City-Regulierungsbehörde verzeichneten Verkäufe von Rentenannuitäten zwischen 2022/23 und 2023/24 einen bemerkenswerten Anstieg von mehr als einem Drittel. Genauer gesagt stiegen die Annuitätenverkäufe um 38,7%, von 59.163 auf 82.061.
Rentenanwärter können ihr angespartes Pensionskapital nutzen, um Annuitäten zu erwerben, die ihnen ein garantiertes Einkommen bieten. Experten führen diesen Aufschwung auf verbesserte Zinssätze zurück, welche die Attraktivität der Annuitäten merklich gesteigert haben.
Darüber hinaus zeigen Daten der Financial Conduct Authority (FCA), dass die Gesamtzahl der erstmals in Anspruch genommenen Pensionspläne im Jahr 2023/24 um 19,7% auf 885.455 stieg, im Vergleich zu 739.652 im Vorjahr.
Helen Morrissey, Leiterin der Rentenanalyse bei Hargreaves Lansdown, kommentierte: „Nach Jahren am Rande des Renteneinkommensmarktes genießen Annuitäten ihre Hochphase, da steigende Zinsen die Einkommen in die Höhe treiben. Laut dem neuesten Datensatz unseres Annuitätenvergleichtools kann ein 65-Jähriger mit einer Pensionssumme von £100.000 bis zu £7.146 pro Jahr aus einer Single-Life-Level-Annuität erhalten, was rund 43% mehr ist als vor drei Jahren.“
Die Beliebtheit der Annuitäten wird voraussichtlich anhalten, da zukünftige Rentner lieber früher als später zugreifen wollen, bevor die Einkommen durch die erwarteten Zinssenkungen der Bank of England wieder zurückgehen. Dennoch wies Morrissey darauf hin, dass viele möglicherweise nicht die optimalen Produkte für ihre Bedürfnisse wählen, da die meisten Annuitäten auf Single-Life- und Level-Basis abgeschlossen wurden, was im Fall des Todes des Partners zu finanziellen Schwierigkeiten führen könnte. Auch ein plötzlicher Inflationsschub könnte die Kaufkraft solcher Annuitäten erheblich mindern.
Stephen Lowe von Just Group empfahl, unabhängige und unparteiische Beratung durch den Regierungsdienst Pension Wise oder die Dienste eines Annuitätenmaklers oder Finanzberaters in Anspruch zu nehmen, um die beste Marktoption zu finden.
Rob Hillock von Broadstone ergänzte: „Der Anstieg der Annuitätenraten hat im Jahr 2023/24 zu einem signifikanten Verkaufszuwachs geführt, da Pensionssparer die Sicherheit und die attraktiven Raten nutzen wollen. Angesichts des Friedens, den Annuitäten bieten, ist der Popularitätsschub wenig überraschend. Insgesamt zeigt sich ein Bild von mehr Menschen, die mit beitragsorientierten Rentenmodellen in den Ruhestand gehen und somit den Zugang zu und das Geld in diesen Produkten erhöhen.“