Ältere Amerikaner stehen vor der RMD-Frist: Vorsicht vor empfindlichen Strafen

Ältere Amerikaner, die das 73. Lebensjahr überschritten haben, haben bis zum 31. Dezember 2024 Zeit, um ihre erforderlichen Mindestausschüttungen (RMD) für das Jahr vorzunehmen und so Strafzahlungen der US-amerikanischen Steuerbehörde IRS zu vermeiden. Ab diesem Alter ist es verpflichtend, jährliche Auszahlungen aus den Rentenkonten vorzunehmen. Laut Fidelity beträgt die Strafe der IRS für das Nichtmessen der RMD, oder für das Unterschreiten des geforderten Betrags, satte 25 % des nicht rechtzeitig entnommenen Betrags. Brad Smith, Moderator bei Wealth, sprach mit Rita Assaf, Vizepräsidentin für Rentenprodukte bei Fidelity Investments, über die Berechnung der RMD und die Gründe, warum einige Menschen diese nicht wahrnehmen. Assaf erklärt: „Oft vergessen es die Menschen. Eine der Herausforderungen besteht darin, dass sie mehrere Rentenkonten bei verschiedenen Anbietern haben. Sie merken möglicherweise nicht, dass sie RMDs von verschiedenen Konten bei unterschiedlichen Anbietern nehmen müssen, was die Verwirrung verstärkt.“ Eine Untersuchung von Fidelity ergab, dass 48 % der RMD-berechtigten Kunden mit einem Individual Retirement Account (IRA) bislang noch keine Beträge in Richtung ihrer RMD für 2024 entnommen haben. Für weitere Expertenmeinungen und Analysen über die aktuellen Marktgeschehnisse, besuchen Sie Wealth.